מהם בתי ההשקעות הטובים ביותר בישראל לפי תשואה?

אם הכוונה היא לבתי השקעות בישראל לפי תשואות של קופות גמל / קרנות השתלמות / גמל להשקעה, אין "בית השקעות הכי טוב" באופן קבוע - זה תלוי מאוד במסלול ההשקעה (כללי, מניות, מחקה מדד וכו') ובתקופת המדידה (שנה, 3 שנים, 5 שנים). תשואות עבר גם אינן מבטיחות תשואה עתידית. טבלת תשואות קרנות השתלמות 2026 - כל הקופות, מיון לפי תשואה ודמי ניהול | גמל פלוס

לפי נתונים עדכניים שפורסמו על בסיס נתוני גמל־נט ומקורות השוואה:

כמה נקודות חשובות לפני בחירה:

• אל תבחר רק לפי תשואה של שנה אחת - היא יכולה להשתנות מהר.
• השווה אותו מסלול מול אותו מסלול (למשל מניות מול מניות, לא כללי מול מניות). טבלת תשואות קרנות השתלמות 2026 - כל הקופות, מיון לפי תשואה ודמי ניהול | גמל פלוס
• בדוק גם:
  • דמי ניהול
  • עקביות לאורך 3–5 שנים
  • רמת סיכון
  • מדד שארפ (תשואה ביחס לסיכון) השוואת קופות גמל במסלול השקעה כללי | Supermarker

אם תגיד לי איזה מוצר אתה מחפש (קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פנסיה, תיק השקעות פרטי) ואיזה מסלול (כללי/מניות/S&P 500/סולידי), אוכל למקד את ההשוואה.

כאשר מדברים על "בתי ההשקעות הטובים ביותר לפי תשואה", חשוב להכיר את הכלל הבסיסי בשוק ההון: תשואות עבר אינן מעידות על תשואות העתיד. בתי השקעות מובילים בישראל (כמו מיטב, מור, אלטשולר שחם, ילין לפידות, הראל, IBI ואנליסט) מנהלים אפיקים שונים – כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות ותיקים מנוהלים – והם חווים תנודות כך שבית השקעות המוביל את טבלת התשואות במסלול מסוים בשנה אחת, עשוי להתחלף בשנה אחרת. דירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדולהשוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

עם זאת, ניתן לבחון את הביצועים והנתונים המרכזיים דרך כמה עוגנים מרכזיים: השוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

1. איפה בודקים תשואות בפועל? 10 בתי השקעות מומלצים בישראל 2026 - איך לבחור בית השקעות מומלץ ? ☝️דירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדול

• "גמל נט", "פנסיה נט" ו"השתלמות נט" של משרד האוצר: אלו הכלים הרשמיים, החינמיים והאובייקטיביים ביותר להשוואת תשואות לאורך זמן (טווח של שנה, 3 שנים, 5 שנים וכו') בין כל בתי ההשקעות במסלולים השונים (כללי, מניות, סולידי וכו'). בית השקעות: 10 בתי השקעות מומלצים לשנת 2026 [המדריך המלא] - מייליסטהשוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

• אתרי השוואה פיננסיים: פלטפורמות כמו Funder , סופרמרקט או אתרי ייעודים אחרים המרכזים את טבלאות הביצועים החודשיות של הגופים המוסדיים. דירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדולבתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעות

2. בתי ההשקעות המרכזיים בישראל לפי תחומים ומוניטין ניהולי בתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעותבתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעות

• מור (מור גמל ופנסיה): בלט בשנים האחרונות בצמיחה מהירה ובאסטרטגיות השקעה אקטיביות שהניבו לעיתים קרובות תשואות בולטות, במיוחד במסלולים מנייתיים. השוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarkerהשוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

• מיטב: בית ההשקעות הגדול בישראל מבחינת היקף נכסים מנוהלים, המציע מגוון רחב מאוד של מסלולים ומוצרים פיננסיים עם ביצועים יציבים לאורך זמן. השוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarkerהשוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

• ילין לפידות: ידוע במדיניות השקעות שמרנית וממוקדת-ערך (Value) המאופיינת לרוב בניהול סיכונים קפדני. השוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarkerבתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעות

• אלטשולר שחם: היה בעבר מוביל עקבי בתשואות הודות לחשיפה גבוהה למניות בחו"ל, אך חווה תנודתיות גבוהה יותר בשנים האחרונות שדרשה התאמות באסטרטגיה. בתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעותדירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדולהשוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarker

• הראל פיננסים, IBI ואנליסט: בתי השקעות וותיקים שמציעים ניהול תיקים וקרנות עם דגש חזק על מחקר אנליסטי מקצועי, פיזור נכון ומוצרים אלטרנטיביים. השוואת ניהול תיקי השקעות - Supermarkerדירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדול

3. נקודות חשובות בבחירת בית השקעות מעבר לתשואה נטו בתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעותבתי השקעות מומלצים 2026: המדריך לבחירת ניהול תיק השקעות

1. רמת הסיכון ומסלול ההשקעה: תשואה גבוהה מגיעה לרוב יד ביד עם סיכון גבוה יותר (למשל, חשיפה מוגברת למניות). חשוב להתאים את המסלול לאופק הזמן שלכם. דירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדול

2. דמי ניהול: תשואה טובה עלולה להישרף אם דמי הניהול גבוהים מדי. מומלץ תמיד להתמקח על דמי הניהול (בקרנות השתלמות, גמל או תיקים מנוהלים).

3. רף כניסה: חלק מבתי ההשקעות דורשים סכום מינימלי גבוה לפתיחת תיק השקעות מנוהל (לרוב החל מ-300,000 ש"ח ומעלה).

האם תרצה שנרחיב על אפיק השקעה ספציפי (כמו קרן השתלמות או קופת גמל) שבו תרצה לבדוק את טבלאות התשואות המעודכנות ביותר?

אנליסט, אינפיניטי וילין לפידות מובילים לרוב את טבלאות התשואות בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות בהסתכלות על טווחי זמן שונים (כגון טווח של שלוש שנים ומדדי הטווח הקצר האחרונים), תודות לחשיפה מוצלחת לנכסים מסוימים ולניהול השקעות אקטיבי. איפה עשה הכסף שלכם הכי הרבה בשלוש השנים האחרונות? - גלובסאחד הנתונים החשובים יפורסם בקרוב. אלה בתי ההשקעות שיחגגו - גלובס

התשואות של בתי ההשקעות משתנות תמיד בהתאם למסלול הנבחר (כללי, מניות, סאב-מסלולים) ולתקופת המדידה, ולכן חשוב להכיר את המאפיינים והמגמות הבולטות:

• • אנליסט: בולט בתשואות חזקות בטווח הקצר והבינוני (למשל מוביל בסיכום שנת 2024 ובמסלולים הכלליים), בין היתר עקב רמת חשיפה גבוהה יחסית לשוק המקומי בתקופות של עליות בתל אביב. [גלובס]

• אינפיניטי: מציג בעקביות תוצאות חזקות מאוד במסלולי המניות ובטווחים של מספר שנים. [גלובס +1]

• ילין לפידות: מצטיין לרוב במסלולי המניות ובטווחים הארוכים (כגון 3 שנים), תוך שמירה על עקביות בניהול הסיכונים. [גלובס]

• מור: ממשיך להציג היקפי צמיחה מרשימים וביצועים תחרותיים מאוד בקופות הגמל ובקרנות ההשתלמות. [גלובס]

• מיטב ואלשטולר שחם: בתי השקעות גדולים מאוד המנהלים נכסים בהיקפים עצומים, כאשר אלטשולר שחם התאפיין בעבר בחשיפה גדולה יותר לחו"ל שהשפיעה על מיקומו בטבלאות בהתאם למגמות השווקים הגלובליים. דירוג בתי ההשקעות הנסחרים בבורסה - מיהו בית ההשקעות בעל השווי הגדול ביותר ?

ניתן לעקוב אחר הנתונים העדכניים והמדויקים ביותר בכל חודש דרך אתר גמל נט של משרד האוצר, המציג השוואת תשואות אובייקטיבית לפי מסלולים, חברות וטווחי זמן.

אין בית השקעות אחד שהוא הטוב ביותר בכל מסלול ותקופה; התשואות משתנות לפי סוג החיסכון ורמת הסיכון. בקופות גמל להשקעה במסלול כללי, הראל הובילה בתשואה שנתית ממוצעת לחמש שנים עד אוגוסט 2026, עם 8.33%, לעומת 6.13% באלטשולר שחם; במסלול מנייתי הפער בין הגופים היה גדול יותר. בשקלול של 20 שנה, אנליסט ואלטשולר שחם הובילו בדירוג שהובא בכתבה מ־2025.(finansiko.com)(globes.co.il)

לכן כדאי להשוות תשואה באותו מסלול ועל פני כמה שנים, לצד דמי ניהול וסיכון - לא לבחור לפי דירוג כללי בלבד.

התשואות הגבוהות ביותר בשנת 2025 נרשמו בעיקר בבתי ההשקעות מנורה, כלל, מיטב, אנליסט וילין לפידות – כאשר כל אחד מהם הוביל באפיק אחר (קרנות השתלמות, קופות גמל, פנסיה או פוליסות חיסכון).

השוואת בתי השקעות מובילים לפי תשואה (2025)

נקודות חשובות

• אין בית השקעות אחד שמוביל בכל האפיקים – כל גוף מצטיין במסלול אחר.

• מנורה וכלל בולטים במיוחד בקרנות השתלמות וקופות גמל.

• הראל מובילה בקופות גמל להשקעה.

• איילון מצטיינת בפוליסות חיסכון עם עקביות גם לטווח ארוך.

• ילין לפידות מצטיינת בתשואות ארוכות טווח במסלול מניות.

סיכונים ושיקולים

• תשואות גבוהות בעבר לא מבטיחות ביצועים בעתיד.

• יש לבדוק גם דמי ניהול, רמת סיכון ותנודתיות ולא רק תשואה.

• רגולציה בישראל מגבילה פרסום תשואות בתיקי השקעות מנוהלים אישית, לכן ההשוואות מתמקדות בקרנות וקופות ציבוריות ניהול תיקי השקעות 2025: השוואה בין בתי השקעות מובילים בישראל | חתול פיננסי.

🔎 אם תרצה, אוכל לפרט לפי סוג אפיק שמעניין אותך (למשל קרנות השתלמות בלבד או קופות גמל להשקעה) ולהראות מי עקבי לאורך זמן. האם תרצה להתמקד באפיק מסוים?